Рейтинг лучших топливных карт на 2021 год

Краткий обзор некоторых карт

Как выглядит	Как называется	Что предлагает
	BP Plus	удобный менеджмент, исключающий выделение наличных денежных средств персоналу; полный набор допуслуг и сервиса на заправках; онлайн-управление с прямым доступом к счету, лимитам, разрешениям и документам.
	Shell	можно настраивать отчетность, контролировать потребление топлива и отслеживать транзакции в реальном времени; обмен документами по электронной почте на регулярной основе; возможность настройки уведомлений о подозрительных транзакциях; беспроцентный кредит от 14 дней; возврат НДС; оплата топлива и услуг.
	Neste	возможность приобретения топлива, товаров и услуг на АЗС сети; скидки на все виды топлива, товары и услуги; обслуживание счета в режиме онлайн, текущий остаток средств указывается в каждом чеке; детальная отчетность обо всех покупках по картам.
	Лукойл	Возможность выбора предоплатной или кредитной схемы работы.
	Газпром	Практически аналогично Лукойлу с возможностью приобретения топлива со скидкой в зависимости от объемов.
	Роснефть	возможность оплаты заправки без подключения к сети Интернет (для виртуальных карт); онлайн-управление; могут работать с компаниями, где есть даже один автомобиль.

Достоинства и недостатки ТК

К главным преимуществам продукта относят:

• Отсутствие наличного расчета, что упрощает ведение бухгалтерии. Водителю будет легче заправляться.
• Возможность контролировать расход топлива и выставление ограничений по денежным средствам или литражу. Присутствует удобный личный кабинет, который позволяет следить за всеми операциями. Доступ в него осуществляется за пару кликов или через смартфон. Можно следить о сроках заправки и виде используемого топлива.
• Наличие скидок и акций. Большая часть компаний, которая выпускает карты, распространяет бонусы лояльности. Поэтому литр горючего при оплате может обойтись дешевле, чем при использовании наличного расчета.
• Высокая безопасность, так как ни водитель, ни оператор заправочной станции не могут проводить махинации.

Недостатков у этого варианта практически нет, особенно если покупается мультибрендовая карта. Когда используется стандартная модель, то единственное ограничение – привязанность к определенной АЗС.

Лучшие топливные карты для юридических лиц

Юридическим лицам предлагают следующие варианты карт:

• Единая (Мастерс);
• Вездеход Online (Petrol Plus);
• Shell Card (Shell).

Ниже – подробное описание карт, их особенностей и характерных функций.

Единая (Мастерс)

Единая топливная корпоративная карта от Мастерс объединила ведущие АЗС не только по магистралям России, но и в некоторых странах Европы. Пользователям предлагают бесплатное обслуживание в первые 3 месяца. Перед началом работы вам также необходимо заключить официальный договор компании, гарантирующий обязанности и права всех сторон. Экономия составляет 12%, жесткий контроль за расходами позволяет регулярно оценивать затраты, а также сокращать или расширять финансовые возможности. Еще один бонус – это возврат НДС. Скрытые проценты и дополнительные платежи отсутствуют. Дополнительно разработчики предлагают удобное мобильное приложение.

Особенности карты	многоканальность в отчетной сфере
Территория покрытия	Россия и Европа
Бонусы и скидки	возврат НДС, экономия около 12%

Плюсы

• возврат НДС;
• экономия до 12%;
• жесткий контроль финансов;
• круглосуточная горячая линия;
• удобное мобильное приложение;
• отчетность в нескольких формах (по СМС или e-mail).

Минусы

не найдено.

Единая (Мастерс)

Вездеход Online (Petrol Plus)

Топливная карта работает не только на АЗС, но и в работе с получением разных видов топлива. Скидка достигает 2%, карта стабильно действует на территории РФ и в странах Европы. Пользователи могут самостоятельно устанавливать лимиты по использованию карты в зависимости от специфики работы и частоты использования ресурсов.

Специальные предложения	возвращает НДС, работа не только на АЗС, скидки до 2%
Характеристики карты	экономия на топливе
Территории	Европа, РФ

Цена: зависит от тарифа.

Плюсы

• покрывает популярные трассы;
• работает в Европе;
• выбор заправок;
• скидки от 2% и выше;
• накопление бонусов.

Минусы

не найдено.

Вездеход Online (Petrol Plus)

Shell Card (Shell)

Карта действует в России и Европе, расплачиваясь ею, вы имеете возможность вернуть НДС в 20%! Карточка работает исключительно при оплате на платных трассах, а также если вы обратились за услугами в автосервисы. Также с этой картой вы можете сделать запрос на оформление беспроцентного кредита. Срок составляет 2 недели. К карте добавляется доступ в личный кабинет, где вы контролируете расходы и каждые 14 дней получаете отчеты об осуществленных операциях.

Особенности карты	лучшая сеть заправок
Территория покрытия	Российская Федерация, Европейские страны
Бонусы и скидки	возврат НДС

Цена: варьируется в зависимости от тарифов.

Плюсы

• возврат НДС 20%;
• удобное обслуживание;
• быстрая оплата;
• каждые 2 недели вы получаете отчеты;
• кредитный лимит;
• оперативный расчет;
• скидки и специальные предложения.

Минусы

кредитование всего на 2 недели.

Shell Card (Shell)

Виды топливных карт

Все топливные карты имеют одно назначение – это приобретение бензина или иного топлива. При этом они могут между собой отличаться, что позволяет классифицировать их в зависимости от тех или иных параметров.

По технологии обработки

По способу оплаты заправочные карты могут быть оснащены:

• магнитной полосой;
• штрих-кодом;
• микрочипом.

На носителе записывается зашифрованная информация о владельце – юридическом лице, состоянии счета и прочие данные.

Лимитированная и нелимитированная карта

В зависимости от схемы расхода топлива, карты подразделяют на лимитированные и нелимитированные.

Использование нелимитированных карт подразумевает возможность покупки любого объема топлива в пределах того количества или той суммы денег, которое «хранится» на счете. Организация пополняет карту, а водитель заправляется по мере необходимости. Минус в том, что руководству сложно ограничить объемы потребления, частоту заправок. В этом смысле более удобной является лимитированная топливная карта.

Использование лимитированной карты подразумевает установление ограничений на покупку топлива в рамках одного дня, недели, месяца. Водитель не может превысить эти рамки, более того “сэкономленное» топливо не переходит на следующий расчетный период. Этот вариант карт удобнее, так как руководство может контролировать расход, водители постоянно обеспечены нужным им объемом горючего.

По программе регионального обслуживания

Выбор карты должен отталкивается в зависимости от маршрута ТС:

• локальная. Действует в регионе заключения договора;
• транзитная. Ею можно рассчитаться на АЗС, находящихся вдоль центральных и второстепенных трасс. Карта рекомендована для потребления не более 150 тыс. л в месяц;
• межрегиональная. Карта действует на всей территории РФ, а в некоторых случаях и заграницей.

Онлайн и офлайн

В зависимости от способа обмена информацией карты делят на:

• онлайн, когда передача о платеже происходит в реальном времени в момент заправки;
• оффлайн, разрешающие списание с карты без доступа в интернет. На карту «записывается» расход топлива. Плюс карты в том, что покупка бензина не зависит от интернет-соединения. Обновление данных по этим картам происходит с задержкой, запросы отправляются несколько раз в сутки.

Монобрендовые и мультибрендовые

По числу доступных АЗС:

• монобрендовые карты, заправиться которыми можно только в определенной сети, например, Лукойл или Газпромнефть;
• мультибрендовые или универсальные карты, выпускаемые процессинговыми центрами, дающие возможность заправки в нескольких компаниях, например, одновременное использование на АЗС Роснефть, Шелл, ТНК. При этом нет единой топливной карты, которая бы включала все действующие на территории страны АЗС. Это невозможно по нескольким причинам: такой продукт не пропустит антимонопольная служба, и не все АЗС хотят быть включенными в один проект.

По тарифным программам

Топливные карты обслуживаются в разных тарифных планах, наличие и число которых определяется компанией, занимающееся процессингом топливной карты. Нет единой классификации, но это может быть:

• классический тариф, с установленными скидками на топливо в зависимости от его вида, объема покупки и так далее;
• предоплаченные и с кредитной формой расчетов;
• программы для предприятий с определенными ОКВЭД, например, для грузоперевозок или для пассажирских перевозок. И так далее.

Какие топливные карты лучше: ключевые моменты выбора

Рассмотрим наиболее важные параметры, на которые стоит ориентироваться, чтобы приобрести самые выгодные топливные карты:

• Тип карты. Различают два типа компаний-эмитентов: моно- и мультибрендовые. Если у юридического лица заключен договор с определенным поставщиком топлива, значит, лучше всего купить топливную карту у него. Для дальних поездок удобнее иметь возможность заправляться на любых АЗС, следовательно, оптимальным решением станет мультибрендовая карта.
• Стоимость топлива. Мы не случайно говорим о цене, а не о скидках. Так, некоторые компании идут на хитрость – изначально устанавливают высокую стоимость, после предоставления скидки клиент платит по среднерыночному тарифу – экономия нулевая.
• Скрытые платежи. Подобная уловка сегодня применяется редко, но бдительность не помешает – обязательно уточните у менеджера, какие комиссии предусмотрены при осуществлении процессинга или пополнении счета.
• Предоставление топлива в кредит – этот пункт актуален для юридических лиц, как правило, автолюбители не могут рассчитывать на подобные привилегии. Также следует уточнить, в каких случаях компания-эмитент может заблокировать топливную карту. Учтите, что, если вам предоставляют отсрочку, скорее всего, топливо будет обходиться дороже.
• Возникнут ли сложности при документальном оформлении топлива по безналу – уточните, насколько просто получить квитанции и справки для ведения бухучета.
• Клиентоориентированность компании – предоставляет ли она менеджера при больших поставках топлива, есть ли круглосуточная служба поддержки.
• АЗС-локатор – с его помощью на сайте можно прокладывать маршрут так, чтобы водитель всегда имел возможность заправиться по топливной карте.
• Тип топливной карты – с магнитной полосой или с чипом, последний вариант надежнее.
• Скорость передачи данных. В режиме онлайн она обычно не превышает 60 минут, если клиент пользуется смарт-картой без подключения к серверу компании – до нескольких часов.

Чтобы правильно подобрать топливную карту необходимо в первую очередь определиться со своими приоритетами. Какая топливная карта выгоднее? Та, которая сможет по максимуму удовлетворить потребности вашей организации.

Лучшие топливные карты для физических лиц

В рейтинг лучших топливных карт для физических лиц вошли следующие:

• Дисконтная карта (Татнефть);
• Автодрайв Platinum (Газпромнефть);
• Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть);
• Express Card.

Далее остановимся подробнее на описании каждого из предложенных вариантов, перечислим плюсы и минусы использования карт и расскажем, на что обратить внимание при выборе выгодного пластика

Дисконтная карта (Татнефть)

Татнефть предлагает клиентам собственную дисконтную топливную карту с индивидуальными условиями. Небольшая, но достаточно приятная скидка при покупке газопродуктов и нефтепродуктов. Карта действует в течение 12 лет, поэтому после того, как срок кончится, ее необходимо заменить на новую. Скидки варьируются от 1,5 до 3% в зависимости от продукта, который вы планируете приобрести. Территория покрытия – Российская Федерация, в некоторых регионах страны размер скидки может меняться. Точно так же меняется и набор специальных предложений, возникают новые акции, что тоже зависит от региона, в котором вы находитесь.

Особенности карты	несколько вариантов, лучшие размеры скидок на ГСМ
Территория покрытия	Россия
Бонусы и скидки	процентные скидки и предложения постоянным клиентам

Цена: от 100 до 220 рублей.

Плюсы

• регулярные скидки;
• акции и специальные предложения в отдельных регионах;
• замена только через 12 лет;
• самостоятельная оплата топлива;
• отсутствие риска в неправильных расчетах;
• бесконтактная оплата.

Минусы

• неименная карта;
• баланс не высвечивается.

Дисконтная карта (Татнефть)

Автодрайв Platinum (Газпромнефть)

Газпромнефть предлагает пользователям два варианта обслуживания. Первый вариант – бесплатное приобретение топливной карты, но при соблюдении условий (200000 на остатке или 100000 на остатке и покупки от 35000 в месяц). Второй вариант – приобрести карту за 4188 рублей в год и использовать ее опционально, в зависимости от частоты покупки топлива. Во время первой покупки вам автоматически подключается опция под названием “Нам по пути”, обслуживание функции бесплатное, а бонусы накапливаются автоматически с каждой осуществленной покупки.

Специальные предложения	2 бонусные программы для постоянных клиентов Газпромнефть
Характеристики карты	наличие бонусных программ и варианты с приобретением карты на выбор клиента
Территории	РФ

Цена: от 0 до 4188 рублей.

Плюсы

• программы на выбор;
• автоматическое накопление бонусов;
• понятные правила использования;
• неснижаемый платиновый статус при подключении программы “Нам по пути”;
• надежность компании.

Минусы

дорогое обслуживание.

Автодрайв Platinum (Газпромнефть)

Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть)

Банковская карта автоматически подключается к программе лояльности. Поэтому пользователи имеют все шансы приобретать топливо и неплохо экономить. В отличие от типичных топливных карт, банковские автоматически накапливают бонусы, а пользователи получают баллы с любой покупки. Причем, касается это не только приобретения бензина, но и других видов топлива.

Особенности карты	многогранная программа лояльности, отличный выбор физических лиц
Территория покрытия	Россия
Бонусы и скидки	кэшбэк, скидки на покупки

Цена: около 900 рублей.

Плюсы

• разнообразная система лояльности;
• кэшбэк;
• синхронизация с банковской картой;
• скидки и бонусы на разные виды топлива;
• простой контроль за расходами.

Минусы

не найдено.

Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть)

Express Card

Данная топливная карта АЗС действует не только на территории России, ею вы всегда можете расплачиваться и в Европе. Разработчики предлагают удобное мобильное приложение, в котором вы контролируете расходы, найдете ближайшую заправку и будете оповещены о последних акциях и специальных предложениях компании. Также через приложение вы без труда оформите кредит без переплат, срок составляет 30-31 день. В зависимости от количества покупок в месяц вы получаете дополнительные бонусы и скидки на обслуживание.

Специальные предложения	кредитование до 31 дня, удобное мобильное приложение
Характеристики карты	оплата сразу после заправки
Территории	Россия, Европа

Цена: зависит от выбранного тарифа.

Плюсы

• расширенный срок кредитования без процентов;
• удобное мобильное приложение, наличие службы поддержки;
• удобное использование в России и Европе;
• оперативное обслуживание;
• отслеживание расходов.

Минусы

не найдено.

Express Card

Принцип работы

Подобное изделие использовать легко и удобно, все операции проводятся в автоматическом режиме. Оплата проводится таким же способом, как и стандартной банковской картой. Все денежные средства списываются без участия оператора АЗС и покупателя, что удобное решение и исключает возможные ошибки.

Топливные карточки для бизнеса отличаются тем, что владелец способен полностью контролировать расходные операции и выставлять определенные ограничения. Для этих целей используют личный кабинет. Скачивать какую-либо программу необязательно. Чтобы войти, достаточно применить интернет-браузер.

Способ получения

Чтобы выпустить карту, необходимо выполнить несколько простых шагов:

• Определить какими фирмами удобнее пользоваться водителям, после чего выбрать конкретную АЗС.
• Обратиться к компании с целью заключения специального договора. Все основные моменты прописываются в этом документе, а также устанавливается количество носителей. Весь процесс занимает минимум времени и проводится за один день.
• Как только оформление заканчивается, стороны подписывают договор. Далее осуществляется перевод денежных средств и владельцу остается подождать некоторое время, пока пластик изготовиться. Настраиваются лимиты, после продуктом можно пользоваться.
• Необходимо не забывать следить за текущей суммой и своевременно ее пополнять, чтобы не было никаких проблем.

Применение у водителей

Денежные средства списываются так же, как и с банковской карточки. Единственное отличие этого варианта – используется исключительно на заправочных станциях для оплаты топлива и расходных материалов. Применять изделие в магазине не получится. Чтобы заправить транспортное средство, водителю понадобится совершить несколько действий:

• Сообщить оператору АЗС о способе расчета, после чего указать необходимый литраж;
• Коснуться банковского терминала или вставить чипом внутрь;
• На экране отобразится поле для ввода ПИН-кода, который водитель должен знать;
• Чек выдается в двух экземплярах, один остается у водителя, второй у кассира. Подпись требуется на обоих экземплярах.

Списание проводится либо в литрах, либо в деньгах, все зависит от предпочтений владельца карты. Более подробно с этим пунктом можно ознакомиться в одном из разделов договора, где описано, когда и как списывается горючее.

Как только транзакция подтверждается, бухгалтер предприятия может увидеть операцию, которая была выполнена. После чего, во время отчетного периода, необходимо запросить у поставщика некоторые документы, которые дают возможность провести списание истраченных средств.

Можно забыть о бумажных отсчетах

Из-за того, что водитель не расплачивается наличными, ему не придется после заправки сразу составлять авансовый отчет. Единственное требование к носителю – сохранять все чеки и предоставлять их бухгалтерам организации

Важно вовремя их подписывать, чтобы не было никаких проблем в дальнейшем

Чеки являются вспомогательными бумажками, они пригодятся в том случае, когда информация от топливной компании или от водителя не будет совпадать с фактическими показаниями. Чаще всего их фиксируют к путевому листу при помощи сшивателя. Лучше всегда сохранять выданные терминалом бумаги, так как они помогают доказать, что человек не обманывает фирму.

Возвращение некоторой части суммы

В стоимость горючего, которое покупается на заправочных станциях, всегда заложен налог на добавленную стоимость (НДС). Если при стандартной оплате вернуть часть средств не получится, то владельцам топливных карт предоставляется эта возможность. Чтобы все прошло без проблем, необходимо соблюдение некоторых пунктов:

• Фирма, которая использует карту, должна быть налогоплательщиком;
• Договор заключается только между организацией и топливной компанией, другие варианты не учитываются;
• Поставщик топлива передал компании все необходимые документы, где содержится стоимость товара и сумма налога. Оформление бумаг осуществляется в соответствии с постановлением правительства РФ от 26.12.2011 N 1137.

Если все условия соблюдены, то фирма вправе требовать возврат НДС со стоимости горючего. Эта операция фиксируется в книге покупок и декларации по налогу на добавленную стоимость. Только таким способом можно вернуть проценты.

Карта Петрол

«Петрол» – крупный независимый оператор топливных карт на территории РФ и в европейских странах, который только в России охватывает более 12 тыс. АЗС.

Корпоративная карта предоставляет руководителю организации возможность отслеживать стоимость и объем заправленного топлива, время заправки. В результате, экономия средств и времени.

Карты, предоставляемые «Петрол», удобные в использовании и имеют ряд выгод: Покупатель получает низкие цены на топливо на АЗС; Предприятие возвращает на свой счет 18% НДС от суммы покупки; Личный кабинет позволяет контролировать и управлять транспортными расходами предприятия, а также оперативно получить доступ к счету в личном кабинете; Специальный счет для предприятия, который отображает именно затраты на горючее; Нагрузка на бухгалтерию снижается, поскольку не нужно проверять топливные квитанции от водителей. Информация доступна в личном кабинете.

Популярные продукты ППР

«Петрол» предлагает продукт, пользующийся спросом среди юридических лиц. Наиболее популярны: Вездеход онлайн охватывает больше 12 тыс. АЗС в России и СНГ.

Карта Газпром действует в более 20 регионах РФ на заправочных станций Газпром.

В возможностях этих платежных систем предусмотрен контроль расходов и управление лимитами в режиме «реального времени», отсрочка платежа и кредит.

Спринтер охватывает более 8 тыс. АЗС крупных нефтяных компаний таких, как «Газпром нефть», «Лукойл», «Роснефть». Сумма приобретенного горючего списывается со счета в момент заправки. Управление в онлайн-режиме, установление лимитов с временным ограничением., также получение выписки разового талона в электронном виде.

Большая часть топливных карт действует в течении определенного срока – ограничена во времени. По истечении срока необходимо переоформление. При этом, не нужно заключать новый договор – сотрудничество продолжается в рамках уже существующего соглашения.

Плюсы и минусы топливных карт

Правильно выбранный вариант поставщика услуги позволит предприятию получить ряд выгод, в числе которых возврат 18% НДС. Помимо этого, существуют и другие плюсы: Покупка топлива на заправочной станции с использованием карты занимает гораздо меньше времени, нежели при оплате наличными средствами. Водителю не нужно искать мелочь, ждать и пересчитывать сдачу. Стоимость заправленного горючего снимается со счета вплоть до копейки.

Безопасность осуществления расчетов. Водитель фирмы или кассир АЗС не смогут осуществить никакие махинации с денежными средствами.

Работа по отсрочке платежа позволяет избежать случаев блокировки карт из-за того, что счет не был вовремя пополнен. Организация получает скидку до 8% – точный размер зависит от политики поставщика услуг, тарифа и объема потребляемого топлива.

Всевозможные акции и спецпредложения от поставщиков услуг– это дополнительная экономия средств предприятия. Снижение нагрузки на бухгалтера организации-клиента. Организация, которая предоставила рынку собственное средства платежа, должна заниматься отчетностью и выставлением счетов.

На интернет-страницах процессинговых компаний часто есть АЗС-локаторы с указанием стоимости горючего. В результате чего, можно оптимально выстроить маршрут для водителя, учитывая расположение заправок по пути следования.

К недостаткам существующей системы относится лишь отслеживание остатка установленных лимитов и привязку к определенной сети заправок. Это решаемо, при использовании универсальных средств оплаты с отсрочкой платежа или кредита.

Также некоторые компании могут запросить оплату для восстановления испорченной или утерянной карты. Поэтому стоит быть внимательнее, чтобы исключить дополнительные траты.

Как использовать

Процесс списания денежных средств аналогичен использованию банковской карточки. Разница в том, что оплачивается только горючее или другие сопутствующие товары конкретного продавца. Рассмотрим подробнее, как пользоваться топливной картой. Чтобы заправить машину, водителю необходимо:

1. Сообщить о предпочитаемом способе оплаты кассиру и озвучить необходимое количество товара.
2. Вставить носитель в терминал или приложить носитель.
3. Ввести специальный ПИН-код.
4. Подписать выданный терминалом чек. Один экземпляр чека остается у водителя.
5. Осуществить заправку автомобиля (на некоторых АЗС сначала идет заправка, а потом оплата).

При этом списывается со счета либо количество литров топлива, либо эквивалентная его стоимости сумма денежных средств. Чтобы узнать, что именно, когда и как списывается, загляните в договор в раздел «Определение топливной карты». Там указаны литры или деньги и возможные лимиты. Бухгалтер предприятия сможет сразу увидеть всю информацию по транзакции в личном кабинете, а в конце отчетного периода (обычно месяц) получить от поставщика комплект документов, позволяющий списать истраченные средства.